全国公募基金市场投资者状况调查报告发布,基民都有哪些特点?

全国公募基金市场投资者状况调查报告发布,基民都有哪些特点?
天天财经独家,速关注中国证券投资基金业协会重磅发布《全国公募基金市场投资者状况调查报告(2020年度)》。报告显示,相信定投、接受产品风险与自身匹配、不频繁交易等,是新一届基民的特点。基民不仅认可基金,而且投资基金理念更上台阶,投资行为更加科学,还呈现出不少有趣的特点。对公募基金信赖度增强调查数据显示,个人投资者投资公募基金的主要资金来源为“从存款转入”、“新增收入”,分别有76.3%和74.5%的投资者符合此选项;“从银行理财产品转入”以及“从股票转入”为次选择,分别有37.6%、35.8%的投资者选择;另有15.7%和15.0%的投资者资金来源于“从债券转入”以及“其他”渠道;从期货、期权等金融衍生品、保险产品、信托产品、私募证券或私募股权基金等渠道转入的比例均不超过7%。从公募基金投资品种来看,调查数据显示,股票型基金被超过七成个人投资者(74.1%)选择,选择混合型基金的比例为54.8%。认可封闭期基金和定投在是否投资设定封闭期或最低持有期限的公募基金方面,53.8%的个人投资者表示有过投资,36.3%的个人投资者虽未投资,但表示“将来会考虑”,两者合计超过九成。大部分个人投资者对基金定投持肯定态度,认为基金定投“可以分散投资风险、是一种省心省力的投资方式”的被调查者占比为71.1%。且相比而言,女性投资者比男性持更加肯定的态度。此外,个人投资者普遍接受并考虑产品风险与自身匹配,近八成投资者关注招募说明书和基金合同等文件,超七成投资者有考虑教育储备和养老储备,都体现了基民投资理念更加科学化的特点。近九成投资者关注碳中和、公募REITs、养老目标基金、科创板主题基金等投资热点,也说明基民们越来越“潮”。长期持有不频繁交易在购买公募基金时,大部分投资者选择相信自己的判断,当“自己发现某只基金表现非常好”时购买公募基金的比例高达66.7%。值得注意的是,购买公募基金时机最高比例(66.8%)的情形为“大盘正下跌,有抄底机会”,而“大盘正上涨,看好市场情形”的比例为44.5%。由此可见,个人投资者更多倾向于在具有一定风险的行情中冒险寻找投资机遇。购买基金之后,越来越多的投资者重视长期收益,不频繁交易。数据显示,“一般不查看账户盈亏”的比例为23.2%,“偶尔查看账户盈亏”的比例为40.1%。此外,还有25.1%的投资者虽然“频繁查看账户盈亏情况但不频繁交易”。仅有11.5%的投资者“频繁查看账户并进行交易操作”。机构投资者更加谨慎调查数据显示,机构对投资公募基金的期望收益较为理性。65.0%的机构投资公募基金的期望收益为“产生一定的收益,可以承担一定的投资风险”;19.5%的机构的期望收益为“尽可能保证本金安全,不在乎收益率比较低”。只有少数机构更倾向于风险偏好型。总体来看,机构投资者多数认可收益与风险匹配,与个人投资者主观意愿调查数据相比,机构投资者更加谨慎,选择“尽可能保证本金安全,不在乎收益率比较低”和“产生一定的收益,可以承担一定的投资风险”的比例都高于个人投资者。六成机构考核周期不超一年对于公募基金管理人的评价考核周期,超六成机构不超一年,考核周期在3个月、6个月和1年的占比分别为5.6%、20.4%和35.3%。对于投资的公募基金的评价考核周期,近七成机构也不超一年。由此可见,倡导长期投资、价值投资和理性投资文化,不仅仅是个人投资者的事,机构也需要加把劲。(文中图片来源:均为《全国公募基金市场投资者状况调查报告(2020年度)》)编辑:徐效鸿